Vårt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Hos Vemesto Företagsservice är vårt engagemang för att motverka penningtvätt en del av vår företagskultur och vårt dagliga arbete. Vi förstår vikten av att skydda det ekonomiska systemet från skadliga effekter av penningtvätt och finansiering av terrorism. Vårt mål är att upprätthålla integriteten i våra affärsprocesser och bidra till en trygg och säker affärsmiljö.

Vårt ansvar enligt penningtvättslagen

Vi följer den svenska penningtvättslagen (2017:630) samt EU:s penningtvättsdirektiv. Som registrerade hos Bolagsverket är vi skyldiga att:

• Bedöma risken för att vår verksamhet kan användas för penningtvätt.
• Förstå våra kunders affärsaktiviteter och syftet med deras transaktioner.
• Granska transaktioner löpande för att identifiera avvikelser.
• Rapportera misstänkta aktiviteter till Finanspolisen.

Vad är penningtvätt och finansiering av terrorism?

Penningtvätt innebär att pengar som har tjänats genom brottslig verksamhet omvandlas för att framstå som lagliga. Syftet är att:

• Begära kompletterande information eller underlag.
• Ompröva kundens riskklassificering.
• Avsluta affärsrelationen om risken bedöms som för hög.

Rapportering av misstänkta aktiviteter

Om vi identifierar en misstänkt transaktion eller verksamhet följer vi en fastställd intern process:

1. Vi begär kompletterande information från kunden.
2. Om transaktionen fortfarande bedöms som misstänkt, eskaleras ärendet till vår AML-ansvarige.
3. AML-ansvarig beslutar om ärendet ska rapporteras till Finanspolisen via en Suspicious Transaction Report (STR).
4. Vi får inte informera kunden om att en sådan rapportering har skett (s.k. “tipping-off”-förbud enligt lagen).

Alla kundkontroller och granskningar dokumenteras och sparas i minst fem år, även om ingen misstanke uppstår. Denna information kan begäras av myndigheter vid en granskning.

Ditt ansvar som kund

För att följa lagen och säkerställa en trygg affärsmiljö kan vi behöva:

• Identitetsverifikation – Vi kan be om giltiga ID-handlingar.
• Affärsinformation – Vi kan ställa frågor om dina affärsaktiviteter och transaktioner.
• Politisk exponering (PEP) – Vi behöver veta om du eller någon i din närhet har en politiskt utsatt position.
• Underlag för transaktioner – Vi kan vid behov be om kompletterande information vid större kapitalrörelser.

Vi uppskattar din förståelse och ditt samarbete.

Avslutande av affärsrelation

Om en kund inte kan identifieras på ett tillfredsställande sätt, eller om vi upptäcker en förhöjd risk för penningtvätt utan tillräckliga förklaringar, kan vi avsluta affärsrelationen i enlighet med våra interna rutiner och lagkrav.

Har du frågor? Kontakta oss!

Om du har frågor om vårt arbete för att motverka penningtvätt är du välkommen att kontakta oss via e-post: info@vemestoforetagsservice.se

Vi finns här för att hjälpa dig!